أنواع النصب وأرقام الخسائر: كيف يُسرق الناس فعلاً

هذا الدرس هو سبب وجود هذا الموقع. تستطيع أن تنسى شجرة ميركل وتعيش سعيداً، ولا تستطيع أن تنسى هذا وتنجو.

الأرقام أولاً — لأن الأرقام لا تجادل

وفق تقرير Chainalysis لجرائم الكريبتو 2026، ارتفع متوسط دفعة الاحتيال من 782 دولاراً في 2024 إلى 2,764 دولاراً في 2025 — زيادة 253٪. أما عمليات انتحال الصفة فنمت 1,400٪ وارتفعت مبالغها أكثر من 600٪، مدفوعةً بالتزييف العميق (deepfakes).

وعلى صعيد السرقات المباشرة، بلغت سرقة منصة Bybit في فبراير 2025 نحو 1.5 مليار دولار، ونُسبت لمجموعة Lazarus الكورية الشمالية — أكبر سرقة كريبتو في التاريخ.

١ — ذبح الخنزير: أخطرها وأبطؤها

المصطلح من الصينية «Sha Zhu Pan» — تسمين الخنزير قبل ذبحه. وهو ليس احتيالاً سريعاً، بل عملية تستغرق أسابيع أو شهوراً:

1. 1

   التعارف

   رسالة «خاطئة» على واتساب، أو تطبيق مواعدة، أو تعليق ودود. لا ذكر للمال إطلاقاً في البداية.

2. 2

   بناء العلاقة

   أسابيع من الحديث اليومي. صداقة أو علاقة عاطفية حقيقية في نظر الضحية.

3. 3

   الذكر العابر

   يذكر أنه يستثمر بنجاح — بلا إلحاح، وأحياناً يرفض الحديث عنه أول مرة تسأل.

4. 4

   مبلغ صغير يربح

   منصة تبدو احترافية تماماً. تودع قليلاً، ترى ربحاً، وتسحبه فعلاً. هنا تُقتل آخر شكوكك.

5. 5

   المبلغ الكبير

   تودع أكثر، وربما تقترض. الأرقام على الشاشة تتصاعد جميلة — وكلها أرقام وهمية في قاعدة بيانات يملكونها.

6. 6

   الذبح

   عند السحب: «ضريبة»، «رسوم تحويل»، «تجميد أمني». كل دفعة تليها دفعة. ثم يختفي كل شيء.

وفق تقرير FBI IC3 لعام 2024 (صدر أبريل 2025): 5.8 مليار دولار من خسائر الكريبتو كانت في احتيال الاستثمار من هذا النوع، و2.8 مليار منها لمن هم فوق الستين عاماً.

٢ — السحب المفاجئ

يُطلق مشروع، يُبنى الحماس، تُجمع السيولة… ثم يسحب المطوّرون كل شيء ويختفون. الفروق بين مشروع جادّ وفخّ ليست خفيّة — لكنها تتطلّب أن تنظر:

• فريق مجهول بلا أي هوية يمكن مساءلتها.
• السيولة غير مقفلة — يستطيع المطوّر سحبها في أي لحظة.
• توزيع مركّز — عدد قليل من المحافظ يملك أغلب العرض.
• عقد بصلاحيات خطرة — سكّ لا نهائي، أو منع البيع (honeypot)، أو تعديل الرسوم بعد الإطلاق.
• تسويق يسبق المنتج بأشواط، وخارطة طريق كلها وعود بلا شيء يعمل.

٣ — أنماط أخرى تتكرّر كل دورة

خطّ دفاعك — سبع قواعد

1. العبارة الاسترجاعية لا تُكتب في أي مكان رقمي. ولا تُعطى لأي جهة. لا استثناء واحد.
2. تحقّق من الرابط حرفاً حرفاً. المواقع المزوّرة تختلف بحرف أو نقطة، وتبدو مطابقة تماماً.
3. راجع صلاحيات الإنفاق الممنوحة لعقودك دورياً، وألغِ ما لم تعد تستخدمه.
4. المستعجِل مشبوه. كل احتيال يحتاج أن تقرّر قبل أن تفكّر.
5. اسأل عن الخسارة لا عن الربح. «كم أخسر في أسوأ سيناريو؟» سؤال يُنهي أغلب العروض.
6. لا تصدّق لقطات الأرباح. تُصنَع في دقيقتين، ولا تثبت شيئاً.
7. إن خسرت، توقّف فوراً. «شركة استرداد الأموال» التي تراسلك بعدها هي المرحلة الثانية من نفس العملية.